Известно, что в последнее время появились новые виды мошенничества, многие жители оказываются обманутыми. Как можно от этого защититься? Об этом в беседе с корреспондентом агентства Kazinform рассказал начальник департамента полиции Западно-Казахстанской области, полковник полиции Арман Оразалиев.
— Арман Молдиярулы, какой ущерб был нанесен мошенниками жителям Западного-Казахстана с начала года? Сколько мошенников задержано, сколько зарегистрировано уголовных дел?
— За 9 месяцев с начала года на территории области зарегистрировано 333 факта интернет-мошенничества, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года это на 23 случая меньше, или на 6,5%. В ходе досудебного расследования были заблокированы 266 банковских счетов, которыми пользовались дропперы во время мошенничества и 392 телефонных номера, с которых звонили мошенники.
В целом, с тех пор как была создана группа «Киберпол», среди возбужденных уголовных дел есть несколько эпизодических дел. В частности, в отношении гражданина РФ в этом году в суд направлено 8 эпизодических уголовных дел. Он нанес жителям ущерб более чем на 23,1 миллиона тенге. Кроме того, в суде рассматривается 5 эпизодических уголовных дел в отношении жителя Уральска М., который совершал мошенничества с помощью приложения «krisha.kz», под предлогом сдачи квартиры в аренду. В настоящее время расследуются эпизодические уголовные дела (нанесенный ущерб — 1 миллион 275,1 тысячи тенге) в отношении 3 жителей области, которые совершали мошенничество с помощью мессенджера WhatsApp, выдавая себя за родственников.
Если говорить об ущербе, то за 9 месяцев жителям области от интернет-мошенничества нанесен ущерб на 784 миллиона 446,642 тенге, из них только 37 миллионов 50,9 тысячи тенге возвращены потерпевшим. В общей сумме ущерба 104 миллиона тенге — ущерб, нанесенный одному человеку, жителю города Аксай.
— Кто чаще других попадается на удочку мошенников?
— В такие ситуации особенно часто попадают учителя и врачи. Жители стремятся инвестировать деньги. То есть они вкладывают свои деньги в предприятия, не зарегистрированные в Казахстане, не имеющие лицензии. Житель Уральска таким образом перевел 50 миллионов тенге. В целом, 333 случая мошенничества совершены в отношении 75 пенсионеров, 33 учителей, 41 врача, 88 безработных и 95 индивидуальных предпринимателей. В большинстве случаев люди обманываются, когда мошенники представляются сотрудниками банка, таких случаев зарегистрировано 279. Также 26 случаев — приобретение товаров через популярные мобильные приложения, 11 — инвестирование денег, 17 — другие случаи. Отмечу, что в этом году в рамках республиканского оперативно-профилактического мероприятия Anti-Fraud и областного ОПМ «Stop-интернет алаяқтық» раскрыто 54 преступления.
— Какая работа ведется по направлению предостережения жителей против мошенничества?
— Сотрудники департамента полиции за 9 месяцев текущего года провели разъяснительную работу с более чем 157 тысячами жителей. Через сайт Egov были заблокированы на добровольной основе счета более 69 тысяч человек.
Лично и на собраниях в организациях мы по возможности предостерегаем жителей против мошенничества. Скажем, мы взяли расчеты более 8 тысяч врачей, более 16 тысяч учителей и провели разъяснение. Хотя в последнее время среди врачей прекратились случаи попадания на уловки мошенников, среди учителей это все еще есть. Работник сферы образования в Шынгырлауском районе отправил 5 миллионов тенге, своих и собранных у знакомых, в незарегистрированную финансовую организацию. В Теректинском районе 2 миллиона тенге еще одного учителя оказались добычей мошенников.
В Каратобинском районе работник сферы культуры, решив инвестировать деньги и получить прибыль, перевел 10 миллионов тенге. Для этого он собрал деньги у своих родственников и детей. Причина в том, что люди не придают значения осторожности. Когда к нам приходят пострадавшие, мы говорим: «Как же вы обманулись, мы же вам разъясняли?». Они отвечают: «Мы не прислушались, не думали, что это коснется нас». Мошенники, начав разговор с человеком, не отпускают его до 4-5 часов, оказывают психологическое давление, пугают и добиваются его подчинения.
— Вы проводите разъяснительную работу и среди молодежи. Скажите, какая ответственность предусмотрена для дропперов?
— Дроппер — человек, продавший свой счет мошенникам. Анализируя список дропперов, мы установили, что большинство из них студенты. Дропперы могут учиться не только на территории Западно-Казахстанской области, но и в других городах. Мошенники, используя купленные счета, проводят через них деньги потерпевших, меняют на криптовалюту и выводят за границу. Для дропперов уголовной ответственности нет. Но после того, как потерпевшие подадут заявление в полицию, мы устанавливаем, кто дропперы. После этого потерпевшие, в соответствии со статьей 953 Гражданского кодекса (Обязанность возвратить неосновательное обогащение), подают в суд, и взыскивают деньги, прошедшие через счет. О чем это говорит? Студенты, даже если сами не получили деньги, оказываются должниками. Сейчас есть такие, кто должен до 2,5 миллиона тенге. После решения суда частный судебный исполнитель накладывает ограничения на их выезд за границу, вождение автотранспорта, а если они работают, то с них удерживаются деньги.
Дропперство — один из путей вывода денег за границу. Если их будет меньше, сократится хищение денег из Казахстана мошенниками. Потому, что 90% мошенничеств организуются из-за границы, звонят из-за границы, деньги уходят за границу. В связи с этим, мы проводим встречи в вузах, объясняем студентам, чтобы они ради легких денег не продавали свои счета.
Молодые люди заходят в социальные сети и, желая легко заработать, ищут работу, оставляют свои анкетные данные. Через определенное время приходит сообщение: «Откройте несколько счетов, передайте их нам в управление, за это будут поступать бонусы». Вот, на это и попадаются молодые люди, а потом сожалеют.
— Расскажете о новых видах мошенничества?
— Да, их много. Пока мы разъясняем людям, какие методы используют мошенники, они уже придумывают новые способы. Например, вначале кто-то звонит как оператор сотовой связи и под предлогом продления сим-карты или другим просят сообщить им четырехзначный код. С помощью этого кода мошенник ничего сделать не может. Но через 15-20 минут звонит во второй раз и нагнетает атмосферу: «Вы передали свой код, это мошенники, они хотят оформить кредит через Ваш счет, похитить Ваши деньги». Затем подсказывает, что нужно оформить противоположный кредит и перевести на специальный счет.
Мошенники могут отправить код с любого номера сall-центра, даже с номера 1414. К тому же вначале один, затем другой сообщат: «Через „Казпочту“ Вам принесут цветы. Скажите пароль». То есть, они расширяют виды мошенничества. Также отправляют сообщения от имени первых руководителей сотрудникам о том, что их счетами пользуются террористические организации, сейчас этим занимаются секретные службы. Затем звонят и представляются представителем секретной службы или полиции, говорят, что свяжут с сотрудником банка. Третий мошенник, представляется сотрудником Национального банка, и требует перевести все деньги на указанный счет. Некоторые работники сфер медицины и образования решили, что и вправду им написал их руководитель и оказались обманутыми. Один из потерпевших лишился 28 миллионов тенге, еще одна женщина — 41 миллиона тенге.
— Как можно дать отпор мошенникам?
— Мошенники создают искусственно любые номера и с этих номеров отправляют СМС, чтобы убедить людей. Также представляются сотрудниками правоохранительных органов, отправляют копии служебных удостоверений и удостоверений личности, реквизиты безопасных счетов, другие указания. С помощью современных технологий создают номер банковского центра связи и связываются с него. Следует еще отметить, что мошенники могут находиться и совершать обман, находясь не в Казахстане, а в другой стране.
Обычно мошенники размещают в социальных сетях ложные интернет-объявления или открывают аккаунты и специальные страницы, создают сайты. Наиболее часто встречающиеся виды интернет-мошенничества: торговля и оказание услуг через интернет; приглашение к торговле на криптобирже; вовлечение в инвестиционные фонды; а также представление себя в качестве сотрудника банка и получение персональных данных, а также оформление онлайн-кредитов от чужого имени.
Поэтому нужно никому не сообщать персональные данные, данные пластиковых карт, коды и секретные слова, не совершать предоплату через неизвестные и непроверенные сайты. Важно не совершать денежные переводы по сомнительным сделкам, не устанавливать на телефон и компьютер неизвестные приложения, не переходить по любым ссылкам. Нужно выполнять условия блокировки через сайт Egov получения кредитов, не верить спам-сообщениям. Выполняя эти требования, каждый человек может защитить себя от мошенников.
В заключение перечислю простые меры безопасности, защищающие от интернет-мошенников:
- Самое главное, кем бы ни представлялись, не бойтесь.
- Требуйте говорить по-казахски, потому что большинство мошенников выходят на связь из-за границы.
- Не сообщайте неизвестным лицам персональные данные, секретные коды.
- Не соглашайтесь фотографироваться.
- Не загружайте неизвестные ссылки.
- Самое правильное — прервать разговор.